Как проверить контрагента по ИНН за 8 секунд: чек-лист юриста
Проверка контрагента по открытым источникам занимает у юриста 1–2 часа. Агент делает её за секунды и честно отмечает, что проверить не удалось. Разбираем, какие источники смотреть и как читать результат.
- Проверяйте минимум шесть источников: ЕГРЮЛ, арбитраж, суды общей юрисдикции, ФССП, Федресурс и РНП.
- «Нет данных» и «источник не ответил» — разные вещи, фиксируйте их отдельно.
- Для ключевых контрагентов нужен мониторинг изменений, а не разовая проверка.
Зачем проверять контрагента
Проверка контрагента нужна, чтобы до подписания договора увидеть риски: долги, иски, банкротство или признаки фирмы-однодневки. Налоговая служба ожидает от компании должной осмотрительности при выборе партнёров, а суды учитывают её при спорах о вычетах НДС.
Главный риск не в том, что вы найдёте проблему, а в том, что не заметите пробел в проверке.
Какие источники смотреть
| Источник | Что показывает | Вручную |
|---|---|---|
| ЕГРЮЛ / ЕГРИП | Статус, руководитель, учредители, адрес | 5 мин |
| Картотека арбитражных дел | Иски, где компания истец или ответчик | 15 мин |
| Суды общей юрисдикции | Трудовые и прочие споры | 20–40 мин |
| ФССП | Исполнительные производства и долги | 5 мин |
| Федресурс | Банкротство и существенные факты | 10 мин |
| РНП | Недобросовестные поставщики в госзакупках | 5 мин |
Чек-лист из 7 пунктов
- Компания действует, не в процессе ликвидации или реорганизации.
- Руководитель и учредители не «массовые».
- Нет исполнительных производств на существенные суммы.
- Нет сообщений о банкротстве и намерении обратиться в суд.
- Судебная нагрузка соответствует масштабу бизнеса.
- Компании нет в РНП.
- Все источники ответили: если нет, пометьте и перепроверьте позже.
Как это делает агент
В data dance достаточно ввести ИНН. Агент параллельно опрашивает источники, сводит результат в одно досье и пишет вывод: что в порядке, что вызывает вопросы и какие источники не ответили. У каждого факта указаны источник и дата.
Частые вопросы
Можно ли проверить контрагента бесплатно?
Да. Основные сведения из ЕГРЮЛ, картотеки арбитражных дел, банка данных ФССП и Федресурса открыты. Сложность в том, что их пять и больше, и проверка вручную занимает 1–2 часа.
Какие источники обязательны для проверки?
Минимум: ЕГРЮЛ/ЕГРИП, картотека арбитражных дел, суды общей юрисдикции, ФССП, Федресурс (банкротство) и реестр недобросовестных поставщиков.
Что делать, если источник не ответил?
Фиксировать это явно. Отсутствие ответа суда не означает отсутствия дел. data dance отмечает такие источники статусом «не проверено» с датой попытки.
Как часто перепроверять контрагента?
Для ключевых контрагентов — постоянно, через мониторинг изменений. Для разовых сделок — перед подписанием договора и перед оплатой крупной суммы.
- ФНС России — сервис «Прозрачный бизнес», egrul.nalog.ru
- Картотека арбитражных дел — kad.arbitr.ru
- Банк данных исполнительных производств ФССП — fssp.gov.ru
- Единый федеральный реестр сведений о банкротстве — fedresurs.ru